很多人一直在咨詢邦邦，中國人能否在泰國買房嗎，邦邦一直肯定的回答：可以。隨著問這個問題人數(shù)的增多，邦邦發(fā)現(xiàn)事情并不簡單，原來很多人看到了一篇公眾號文章《中國人在海外買房可能坐牢! 重磅文件震驚華人，海外買房涉違法》，對于海外房產(chǎn)投資犯法的說法感到恐慌，來找邦邦確認(rèn)。

邦邦第一時間找來相關(guān)文章并仔細(xì)閱讀，發(fā)現(xiàn)這只是作者對于一個文件的推斷，并不是真的，但已成為聳人聽聞的謠言，給不少有意投資泰國房產(chǎn)的朋友，帶來很多不必要的恐慌和困擾。所以，今天我們就來看看，這份文件到底說明了什么。

中國人海外買房犯法是真的嗎

中國人在國外買房可能會坐牢?這個聽上去不怎么像事實的信息，竟是真的……

春節(jié)前夕，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》。

文章一出，引起了巨大震撼。

根據(jù)文件提供的對非法支付結(jié)算、非法買賣外匯的解釋，核 心要點(diǎn)大致有以下幾條：

明確了“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”的定義：比如，繼續(xù)限制使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金;非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)等。

明確了“非法買賣外匯”的處罰：實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

明確了什么是“非法買賣外匯”的“情節(jié)嚴(yán)重”：比如“非法經(jīng)營數(shù)額在五百萬元以上的”、“違法所得數(shù)額在十萬元以上的”等。

明確了什么是“非法買賣外匯”的“情節(jié)特別嚴(yán)重”：比如“非法經(jīng)營數(shù)額在二千五百萬元以上的”、“違法所得數(shù)額在五十萬元以上的”等。

處罰從重：比如，同一案件中，非法經(jīng)營數(shù)額、違法所得數(shù)額分別構(gòu)成情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重的，按照處罰較重的數(shù)額定罪處罰。

這份文件，可以視為對境外匯款的進(jìn)一步收緊限制。

去年12月底，中國人民銀行就發(fā)布了對于資金流轉(zhuǎn)的新規(guī)定文件。從2019年1月1日起，央行要求支付寶、微信支付這些賬戶5萬元以上的大額交易進(jìn)行上報。任何第三方也就是除了銀行之外的機(jī)構(gòu)，有類似資金交易都要受到審查和上報。

當(dāng)時的央行通知施行，意味著國內(nèi)個人賬戶的大額交易都將接受中央銀行的監(jiān)控和管理。這之中，不僅僅包括銀行賬戶收支情況、網(wǎng)絡(luò)銀行收支記錄，還將包括支付寶、微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄。只要一個人使用支付寶或者微信購物消費(fèi)達(dá)到5萬塊錢以上、轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到20萬元以上，就會受到風(fēng)險監(jiān)控。

而春節(jié)前最高法的文件，實際上就是進(jìn)一步對非法支付結(jié)算和涉及到外匯的境外支付的處罰、定罪進(jìn)行解釋，也就是說，要進(jìn)一步打擊各類變相、隱蔽的外匯買賣行為。

其實，相關(guān)政策國家外匯局早有公布：國家外匯管理局在2016年最后一天發(fā)布公告，宣布自2017年1月1日起，個人申購?fù)鈪R需要填寫《個人購匯申請書》，明確填寫購匯用途和用匯時間。

個人申購?fù)鈪R須明確更多法律責(zé)任，如果違反境外買房、洗錢、地下錢莊等六項禁止行為，將被列入“關(guān)注名單”，個人當(dāng)年及之后兩年不享有個人便利化額度。

《個人購匯申請書》需填寫的內(nèi)容包括：購匯人姓名、身份證號、人民幣賬號、外匯賬號、幣種、預(yù)計用匯時間(精確到月)、購匯用途等。

當(dāng)然，這份文件中，雖然沒有明確指明“非法外匯買賣”的具體用途，但以往外匯局多次通報過各類海外買房的“螞蟻搬家”行為。還有境內(nèi)外的資金呼喚，比如在國內(nèi)售樓處售賣國外樓盤，收取人民幣支付等行為。這些都屬于央行會重點(diǎn)關(guān)注的“可疑交易”行為，當(dāng)然會根據(jù)最高法的新規(guī)給出相應(yīng)的非法外匯買賣的處罰。

總的來說，以往許多被通報處罰，甚至是定罪坐牢的海外買房行為，多半是想要通過各類地下錢莊等非法手段轉(zhuǎn)移境內(nèi)的資產(chǎn)，即使沒有這次的新文件，這類行為也一直是違法的。可以這么說，如果是不經(jīng)過國內(nèi)外匯監(jiān)管的海外買房行為，當(dāng)然都是違法的。

但這絕不等同于所有海外買房的行為都會涉嫌非法外匯買賣。更沒有說移民也不能在海外買房。實際上，合法的海外資產(chǎn)轉(zhuǎn)移途徑規(guī)定也非常明確，也有很多人可以不受限制轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，自由在海外買房。

如何合法在泰國買房?

我國對于個人購匯的用途是有明確規(guī)定的：央行于2016年12月31日夜間對銀行下發(fā)的文件明確規(guī)定從2017年1月1日起，個人購匯申報需要細(xì)化到用途和時間，禁止在境外用于投資。

2017年伊始，無論是手機(jī)網(wǎng)銀、網(wǎng)點(diǎn)自助購匯機(jī)還是網(wǎng)點(diǎn)柜臺購匯時，都需要先填寫一份《個人購匯申請書》(下稱《申請書》)。

申請書上明確，“境內(nèi)個人辦理購匯時，不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。違者將列入‘關(guān)注名單’，當(dāng)年及之后兩年不享有個人便利化額度”。

但這絕不等同于所有海外買房的行為都會涉嫌非法外匯買賣，有三類人不受以上規(guī)定的限制：

《個人財產(chǎn)對外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》(中國人民銀行公告[2004]第16號)中的說法，這三類人是可以直接申請全部個人資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到境外：

1. 從中國內(nèi)地移居國外并取得永久居留權(quán)的自然人;

2. 從內(nèi)地赴香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)并取得特區(qū)永久居留權(quán)的自然人;

3. 從大陸赴臺灣地區(qū)定居的自然人。

簡單的說，購匯轉(zhuǎn)款的限制只針對中國大陸公民，擁有海外身份和港澳臺身份的人不受影響。另外，如果您已經(jīng)有海外資產(chǎn)，或者有境外收入，同樣可以合法在海外買房。轉(zhuǎn)移財產(chǎn)時需要準(zhǔn)備6份不同的材料。

1. 《個人財產(chǎn)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)申請表》，需申請人或其代理人簽名

2. 申請人身份證明文件

3. 申請人收入來源證明以及財產(chǎn)權(quán)利證明文件：

(1)個人薪酬所得(包括工資和薪金所得、稿酬所得、勞務(wù)報酬等)，需提交有關(guān)收入來源的證明;

(2)經(jīng)營收入(包括私營業(yè)主、企業(yè)個人股東、個體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營所得，對企事業(yè)單位承包、租賃經(jīng)營所得等)，需提交個體戶經(jīng)營收入申報表、股權(quán)證明或承包、租賃合同或協(xié)議以及能證明收入來源的材料，如企業(yè)財務(wù)報表、企業(yè)董事會分配決議等;

(2)資本所得及變現(xiàn)：①利息、股息、紅利所得，需提交存款證明、股票、債券開戶及交易記錄，②財產(chǎn)租賃所得、財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得、特許權(quán)使用等，需提交財產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓、特許權(quán)使用的合同或協(xié)議，房屋產(chǎn)權(quán)證，房地產(chǎn)買賣契約或拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議書等;

(3)偶然所得(包括合法的福利彩票、體育彩票收入等)及其他財產(chǎn)或收入，需提交真實交易記錄證明。

4.稅收證明或完稅憑證，由申請轉(zhuǎn)移財產(chǎn)所在地或收入來源地主管稅務(wù)機(jī)關(guān)開具

5.委托他人辦理的，需提供委托代理協(xié)議和代理人身份證明

6.外匯局要求提供的補(bǔ)充材料

從要求的6類材料，我們可以發(fā)現(xiàn)，大部分材料是屬于證明轉(zhuǎn)移財產(chǎn)合法性的，而不是限制轉(zhuǎn)移的。這就說明這種情況下的轉(zhuǎn)移本身收到的限制較少。

個人換匯需注意哪些問題?

近年來，外管局大招不斷，小編匯總了與個人相關(guān)的現(xiàn)行外匯管控政策，希望對大家有所幫助：

2018年1月1日起，每人每年所有銀行卡累計境外取現(xiàn)不超過10萬元人民幣，同時將人民幣卡、外幣卡境外提取現(xiàn)金每卡每日額度統(tǒng)一為等值1萬元人民幣。

只要是在中國境內(nèi)，任何方式的購匯，都要填寫一張《個人購匯申請書》，申請表中除了個人基本信息，還增加了預(yù)計的用款時間和款項用途的詳細(xì)信息;

大額現(xiàn)金交易報告標(biāo)準(zhǔn)從20萬元調(diào)整為5萬元;

跨境超過20萬元人民幣的交易，銀行需要上報給央行;

境內(nèi)個人購匯不得用于境外買房和證券投資;

分拆逃匯將被重罰;

若查出虛假申報，將列入“關(guān)注名單”，限制或禁止購匯，且記入信用記錄。當(dāng)事人當(dāng)年以及今后兩年以內(nèi)都不再享有5萬的購匯額度，還可能面臨逃匯金額30%左右及5萬元以下的罰款;

居民出境最多可攜帶2萬元人民幣，或相當(dāng)于5000美元的外幣;

境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)需向外匯局報送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易信息。

種種跡象表明，我國加強(qiáng)外匯市場監(jiān)管的趨勢明顯，換匯壓力將會越來越大，如果您有海外資產(chǎn)配置和身份規(guī)劃的需求，需要提前籌備，越早辦理越好!

以上就是邦海外為大家整理的關(guān)于《中國人在海外買房犯法?大熱的泰國房產(chǎn)還能買買買嗎》方面的知識了，如果還有不理解的地方，可以聯(lián)系我們的在線客服，邦海外的專業(yè)顧問一定會竭力滿足您的需求。

風(fēng)險提示：海外房產(chǎn)信息由開發(fā)商/項目方提供，請投資者充分認(rèn)識投資風(fēng)險，自行核實相關(guān)信息，謹(jǐn)慎投資。